כל שנה, אלפי ישראלים מפספסים החזרי מס בגלל טעויות שניתן למנוע בקלות. הנה 5 הטעויות שאנחנו רואים כל הזמן — ואיך להימנע מהן.
לא מגישים בכלל
הטעות הגדולה ביותר היא פשוט לא לעשות כלום. רבים מניחים ש"אם היה מגיע לי, הייתי מקבל אוטומטית". זה לא נכון. רשות המיסים לא מחזירה כסף מיוזמתה — חובה להגיש בקשה. סקרים מראים שרק 30% מהשכירים שזכאים להחזר אכן מגישים.
גם אם אינך בטוח שמגיע לך — שווה לבדוק. הבדיקה חינמית ולוקחת 2 דקות.
שוכחים שנים ישנות
ניתן להגיש בקשת החזר מס עבור 6 שנים אחורה. בשנת 2025 — ניתן לתבוע עד לשנת מס 2019. אנשים רבים מגישים רק על השנה האחרונה ומפסידים החזרים על שנים קודמות. כל שנה שלא תבעת עשויה להיות שווה אלפי שקלים.
בדוק כל שנה בנפרד. לכל שנה מגישים בקשה נפרדת עם טופס 106 של אותה שנה.
לא מצרפים אישורי תרומות
תרומות לעמותות מוכרות (סעיף 46) מזכות בזיכוי מס של 35% מסכום התרומה. אם תרמת ₪1,000 — מגיע לך ₪350 בחזרה. הטעות הנפוצה: אנשים תרמו, שכחו לבקש אישור, ולא הגישו. האישור חייב להגיע ישירות מהעמותה.
בסוף כל שנה, צור קשר עם כל עמותה שתרמת לה ובקש אישור לצרכי מס.
לא מתאמים מס בין מעסיקים
אם עבדת ביותר ממקום עבודה אחד במהלך השנה — כל מעסיק ניכה מס כאילו הוא המעסיק היחיד. הניכוי הכפול מוביל לתשלום מס גבוה מדי. ללא הגשת בקשה, הכסף לא חוזר אוטומטית. תיאום מס מראש מונע את הבעיה — אבל אפשר לתקן גם בדיעבד.
אם עבדת בשני מקומות — בדוק את הטפסים 106 של שניהם. ההפרש עשוי להיות משמעותי.
לא מנצלים נקודות זיכוי על לימודים
מי שסיים תואר ראשון זכאי לנקודת זיכוי אחת (שווה ₪2,904 לשנה) בשנות הלימוד ובשנה שלאחר הסיום. תואר שני מזכה ב-0.5 נקודות נוספות. הטעות הנפוצה: האדם לא דיווח על הלימודים למעסיק בטופס 101, ולכן הנקודות לא נוצלו ומגיעות לו בחזרה.
יש לך תואר? בדוק אם דיווחת עליו למעסיק. אם לא — ניתן לתבוע את הנקודות רטרואקטיבית.
הימנע מהטעויות האלו ותוכל לקבל את כל מה שמגיע לך. אם אינך בטוח מה מגיע לך — שווה לבדוק. הבדיקה חינמית ולוקחת 2 דקות. הממוצע אצל לקוחות החזר מס AI עומד על ₪3,200 לשנה.
בדוק עכשיו — לפני שיהיה מאוחר מדי
שנות מס ישנות מתיישנות. ₪3,200 בממוצע מחכים לך — אל תפספס.